Die Redaktion Verbraucherschutzforum Berlin veröffentlichte am 03.02.2026 eine Analyse unseres SIGAVEST Vermögensverwaltungsfonds UI

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Der Jahresbericht des SIGAVEST Vermögensverwaltungsfonds UI für den Zeitraum vom 1. Oktober 2024 bis 30. September 2025 zeigt aus Investorensicht ein insgesamt sehr solides und überzeugendes Bild.

1. Performance und Wertentwicklung
Mit einer Wertentwicklung von +18,82 % (Anteilklasse A) bzw. +18,54 % (Anteilklasse H) konnte der Fonds im Berichtszeitraum deutlich zulegen. Diese Performance ist vor dem Hintergrund eines weiterhin volatilen Marktumfelds als überdurchschnittlich zu bewerten. Der Anteilwert der Anteilklasse A stieg von 36,92 EUR auf 42,59 EUR, was die nachhaltige Wertschöpfung unterstreicht.

2. Anlagekonzept und Portfoliostruktur
Der Fonds verfolgt einen aktiv gemanagten, vermögensverwaltenden Ansatz mit hoher Flexibilität. Positiv aus Anlegersicht ist die breite Diversifikation:

Rund 49 % Investmentfonds und ETFs als stabilisierender Kern

18 % Aktien, bewusst reduziert zur Risikokontrolle

Hohe Liquiditätsquote von knapp 19 %, die Handlungsspielraum in unsicheren Marktphasen schafft

Die zehn größten Positionen machen nur rund 38 % des Fondsvermögens aus, was Klumpenrisiken klar begrenzt.

3. Renditetreiber und Chancenorientierung
Wesentliche Ertragsquellen waren realisierte Gewinne aus Investmentfonds sowie nicht realisierte Wertsteigerungen. Auffällig ist der gezielte Einsatz von Trend- und Themeninvestments, etwa:

Kryptowährungen (Bitcoin und Ethereum) mit zusammen ca. 7,8 %

Gold (Xetra-Gold) als Absicherung

Aktien- und ETF-Schwerpunkte in Technologie, Momentum-Strategien und Verteidigungssektoren

Diese Mischung aus Wachstums- und Absicherungsbausteinen spricht für eine aktive und marktnahe Steuerung.

4. Risikomanagement
Das Risikoprofil wirkt aus Investorensicht ausgewogen. Der Einsatz von Derivaten bleibt mit 0,15 % des Fondsvermögens sehr moderat und dient primär der Absicherung. Die ausgewiesenen Value-at-Risk-Kennzahlen (Ø ca. 2,36 %) deuten auf ein kontrolliertes Marktrisiko hin. Besonders positiv: In unsicheren Marktphasen wird die Aktienquote aktiv reduziert.

5. Kosten und Effizienz
Die Gesamtkostenquote von 1,13 % (Anteilklasse A) liegt für einen aktiv gemanagten Vermögensverwaltungsfonds auf einem fairen Niveau. Die erfolgsabhängige Vergütung ist an die tatsächliche Wertentwicklung gekoppelt, was aus Anlegersicht eine sinnvolle Interessenangleichung darstellt.

6. Fazit aus Anlegersicht
Der SIGAVEST Vermögensverwaltungsfonds UI präsentiert sich als chancenorientierter, aber risikobewusster Fonds mit überzeugender Performance, breiter Diversifikation und aktiver Steuerung. Für Anlegerinnen und Anleger, die eine flexible Vermögensverwaltung mit Fokus auf Kapitalwachstum bei gleichzeitigem Risikomanagement suchen, stellt der Fonds eine attraktive Investmentlösung dar – insbesondere für mittel- bis langfristig orientierte Investoren.